保险行业营销数据解决方案

为保险公司提供量身定制的专业数据服务和应用系统开发服务。

业务背景

 

随着国内保险业务的不断开放互联网金融业务的延伸,保险公司面临的市场竞争压力愈来愈大,作为其销售主力军的营销员团队需要越来越多的信息服务与管控支撑。保险销售业绩的提升,除了依靠营销员的能力提升与管理水平外,在当今信息化时代,也需要依赖系统化、自动化的主动信息服务水平。

营销员的销售活动,涉及产品推荐、意向签约、预收、核保、客服、保全、理赔等多个业务环节,而如何借助信息化手段,实现这些业务环节信息互联互通,更主动、有效的支撑到营销员业务活动以及营销员团队管理活动,是保险公司赢得市场竞争先机的必要条件之一。

 

 

安正解决方案

广州安正软件基于多年的保险营销员业务支撑和管理实施经验和沉淀,提出了面向人寿保险公司的营销员业务支撑和管理解决方案。
保险公司营销员业务支撑与管理基于数据仓库体系架构实现,整个体系架构分为源系统、下载库、ODS、EDW、营销员集市、营销员业务支撑与管理应用等六个层次。主要整合预收、核保、营销员业务管理、CRM、客服、理赔等业务数据,提供管理驾驶舱应用,包括KPI业绩分析、营销员关键指标分析等。


营销人员分析支持
 准实时业绩追踪
支持营销员架构、预收业绩、承保业绩、KPI指标的准实时查询,及时把握营销员、机构的业绩情况
 KPI分析
用于分析每日每张保单及其佣金营销员的相关KPI指标明细数据,为开展新活动及追踪旧活动提供数据支持
 竞赛活动分析
支持各种营销员竞赛活动的开展,以及业绩追踪、活动评价,有效引导营销员销售活动
 专案分析
分析营销员活动专案进展效果及投入产出比,改进专案规则以更好地提升营销员的销售能力
 晋升考核分析
分析营销员晋升考核情况,更好的为营销员提供晋升考核服务支持,分析各个职级晋升考核情况及带来的效益
 薪资分析
分析营销员薪资构成情况,更好的把握营销员收入情况以进行激励
 

营销员业务分析支持
 营销员本月业务状况
提供整体销售业绩、契撤保单、个人新保单、已收未核保单、未核销保单照会、未核销保单回执等信息查询
 营销员综合业务状况
提供营销员个人预收业绩、个人承保业绩、个人基本信息、个人收入、客户保全变更跟进、客户理赔跟进、新接手孤儿单等信息查询
 保单及客户查询
提供营销员名下保单及客户的明细信息查询,提供应收保费及客户生日的提醒
 团队管理业务状况
提供直辖与所辖团队业务状况、直辖与所辖团队排名、直辖与所辖团队承保业绩、未出单营销员、直辖与所辖团队预收业绩、团队架构信息等信息查询
 团队管理综合业务状况
提供团队预收业绩、团队承保业绩、主管未核销照会、所辖新入职人员KPI、直辖新入职人员KPI、离职营销员保单等信息查询

 

方案价值

此方案基于数据仓库、商业智能技术体系,以服务业务过程、内部管理策为目标,整合保险公司相关业务数据,实现了营销员主题统一数据存储,其业务价值主要体现在:
 通过完整的产品信息库,便于营销员主动推荐保险产品和方案建议
 营销员可以及时掌控提交业务的办理进度与进展状况
 通过客户主动服务支持,方便营销员维持良好的客户合作关系
 营销员主管可以随时管控团队销售状况以及个人工作业绩情况
 通过营销员竞赛活动追踪、晋升考核、专案活动、薪资数据统计,有效支撑营销员内部管理