资管机构反洗钱解决方案

为资管机构提供反洗钱指标分析、客户画像及提醒预警等一站式服务。

背景分析

反洗钱二代系统升级
2018年11月30日,中国人民银行办公厅发布《关于做好反洗钱监测分析二代系统上线工作的通知(银办发【2018】213号)》,自12月份起,逐步上线运行反洗钱监测分析二代系统,并将于2019年6月30日前完成所有报告机构交易监测系统以及报送接口的切换工作。即是说从2019年7月1日起,各报告机构均须通过反洗钱二代系统履行反洗钱数据报送义务。
 
证券期货保险机构提数规范
按《中国人民银行关于印发<证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范的通知>》要求,证券、期货、保险机构应当优化业务系统和反洗钱系统,有效整合数据,保证数据质量和安全的前提下,提高数据提取效率。2019年11月11日起开始相关业务数据提取工作。

方案目标

满足监管要求:在满足外部反洗钱监管要求基础上,安正反洗钱解决方案挖掘内部反洗钱要求,有效、持续满足反洗钱新需求。
全客户覆盖:安正反洗钱解决方案覆盖公司全部产品线销售、投资业务相关客户 。
大额与可疑交易上报:安正反洗钱解决方案按监管和自定义规则,实现大额、可疑交易上报业务管理。
洗钱风险可控:安正反洗钱解决方案全面监控公司所有产品、服务的洗钱风险,包括事前、事中、事后风险。


方案实现

采集TA、直销、订单、投资交易等业务系统的结构化数据及人民银行网站、路透社等非结构化数据,并数据补录功能将信息录入完整。经过数据整合,统一客户、机构信息视图,形成完整的反洗钱数据规则库,通过安正软件的反洗钱报送系统,实现可疑交易管理、黑白名单管理、客户身份识别、客户风险等级划分、反洗钱数据分析。 



方案价值

兼顾当前与未来需要
 
依托数据中心和大数据平台提供反洗钱支持,更好适应未来监管政策变化
 
高效管理与准确报送
 
数据中心自动化数据采集,反洗钱平台流程化管理支撑
 
管理流程全面审计
 
流程审计,追踪与监控,实现管理流程透明化
 
强大的计算能力支持
 
依托大数据平台,实现海量数据的反洗钱规则计算
 
支持规则灵活扩展
 
通过指标中心、大数据计算实现常用规则配置、复杂规则计算实现