资管行业监管报送解决方案

构建统一的监管报送平台,数据中心的支撑和配套的数据质量保障体系,让报送工作更简单更有价值。

背景

2018年,证监会领导提出加强“监管科技”建设的工作思路,推动监管科技应用是证监会今后监管信息化工作的主要任务。在这样的背景下,《中央监管信息平台机构监管信息系统-资管产品管理人数据接口规范初稿》、《金融机构资产管理产品统计制度》、《金融机构资产管理产品统计模板》等一系列监管报送文件陆续出台,资管行业信息监管与金融风险控制不断加强,具体表现在监管报送工作涉及的业务范围更广、上报接口数量更多、数据上报频率也更快、数据准确性要求更高。

 

主要问题和挑战

目前资管行业企业内部的监管报送工作大都数为手工报送,如手工提取数据、报告人工制作等,主要的问题为缺乏规范化的报送操作流程和合规管理、数据缺乏整合导致难以提取、参与部门和人员较多但责任划分不清晰、手工填报环节多容易出错、填报效率比较低等问题。关键问题如下:

 

数据完整性问题

当前的信息系统不能完整覆盖所有业务过程,无法满足监管报送所有的数据要求。

 

手工数据补录问题

主要涉及补录技术平台、业务分工划分、跨部门协作补录数据等、手工数据审核等问题。

 

数据质量保障问题

无论对于信息系统采集数据还是手工数据,均存在数据质量校验、监控与问题数据修正等问题,数据的质量保障对于对外报送尤为关键。

 

数据处理问题

为了确保对外报送的高效性和快速性,所有的数据采集、清洗、标准化、转换、装载、推送处理过程都需要自动化,这涉及到自动化数据处理平台的建设问题。

 

报送流程管理问题

从管理上需要对监管报送进行业务环节划分、明确各自职责、协作关系、过程跟踪与审计,以确保报送活动得到有效管理,保证对外报送的零差错。

 

 对外报送管理

对外报送的接收方越来越多,即便对于同一接收方也可能会存在多种标准的报送要求,因此如何有效管理众多的报送文件,也成为需要解决的问题之一。

安正解决方案

数据中心提供基础数据支撑

为了快速响应、有效应对监管的数据上报需求,应用信息化手段来解决监管报送问题是大资管行业企业的必然选择,安正软件资管行业监管报送解决方案关键在于构建统一的监管报送管理平台,数据中心的支撑和配套的数据质量保障体系,以确保企业对外报送文档的准确性、及时性、高效性和一致性。

 

构建独立的对外报送集市

数据中心在实现产品、投资品种、参与者的主数据整合基础上,整合TA、估值、投资交易、产品管理、CRM、财务、风控管理、金融资讯等源数据,并通过通用数据维护平台实现手工数据补充与校正,为对外报送集市提供了全业务数据支撑。对外报送集市用于支撑对外报送平台所需指标,由多维模型和宽表构成,其中多维模型用于支持灵活指标查询,宽表用于支持对外报送结果数据。

 

基于指标计算平台构建指标服务层

指标服务层由静态指标和动态指标构成,其中静态指标由多维度指标层和宽表指标层构成,动态指标主要用于风控金融指标和其他动态计算指标。
 

基于报告管控平台实现对外报送管理

基于报送集市数据和指标服务层的支持,依托报告管控平台面向证监会、基金行业协会、特定机构、人民银行提供对外报送接口管理服务,可以对接自建数据中心或第三方数据中心。

方案优势

报送自动化程度高

监管报送所有工作按流程自动触发,所有工作按预置计划自动启动、提醒,所有工作自动闹铃,减少人为因素造成的工作延误。
所有的数据加工、数据推送、数据检查、文件生成工作实现后台自动化运行,大量重复性工作可以自动化执行,提高报送处理工作的自动化。

报送工作效率高

依托数据中心高效的自动化数据采集处理,结合报送管理平台流程化管理支撑,可支持快速、高效、自动化数据采集与处理,实现对外送跨部门分工协作与报告自动生成,减少工作差错和手工工作量,提高监管报送效率和时效,高效支撑当前和未来监管报送需求。

报送数据准确性高

基于数据中心的数据治理以及报送数据的多重勾稽校验,可以确保对外报送数据的完整性、唯一性、一致性、准确性。

规范化报送流程支持

依托监管报送管理平台流程化管理支撑,实现日常报送工作自动触发、消息提醒、自动流转的规范化业务流转模式建立,可支持报送接口-模板制作-数据审查-文件生成-接口检查-文件报送-报送反馈-文件归档全业务闭环过程管理。

多重报送检查机制

为确保报送工作的零差错,通过基础数据、报送数据、报送文件三个层次的数据质量保障,层层把关,确保数据和报送文件完整、一致、准确、合规。

报送流程全面审计

通过对外报送流程各环节工作全面审计、追踪与监控,实现报送全流程透明化、可追溯、可监控、可督办。

 报送支持灵活扩展

通过接口配置、模板灵活配置、业务流程可配置、规则按需添加、提醒自由定制、报告自动生成、数据权限可配置等功能支持,实现报送工作的高度可扩展,有效应对接口新增和调整变更。